Líneas de acción aplicadas en la prevención y control de la legitimación de capitales en la banca universal venezolana

Abstract

Esta investigación tuvo como objetivo: describir las líneas de acción en la prevención y control de legitimación de capitales de la banca universal venezolana. Teóricamente la investigación se fundamentó por los postulados de Cano (2009), Dessler (2007), Sudeban (2010, 2011a y 2011b), entre otros. Metodológicamente se tipificó como descriptiva, no experimental, transeccional y de campo. Se aplicó un muestreo intencional a los cinco primeros bancos según la composición total de las captaciones del público según Sudeban al 31/12/2011; además se contó con 67 unidades informantes entre gerentes y sub-gerentes del área objeto de estudio. Como instrumento de recolección de datos se utilizó un cuestionario conformado por 63 ítems, con alternativas de respuesta de escala tipo Likert, el mismo fue validado por cinco expertos, para la obtención de la confiabilidad del instrumento se realizó el cálculo del coeficiente de Alfa-Cronbach, obteniéndose como resultado 0.91. Los resultados obtenidos en referencia a las líneas de acción en la prevención y control de legitimación de capitales en la banca universal venezolana, presentaron altos niveles de cumplimiento, es decir, se aplican acciones que conllevan a la reducción del riesgo en la legitimación de capitales.